门头沟法院通报涉投资理财典型案例
29.03.2019 13:10
本文来源: 法院网
涉投资理财案件收案上升趋势明显，案件类型多样成为法院受理案件的一个新特点。在涉投资理财案件中，民间借贷纠纷、委托理财合同纠纷两类案由占比达到90%以上，其他则以合同纠纷、或委托合同纠纷立案。该类案件有以下三个特点：
一是呈现群体性诉讼特征。投资者为了获取高息以及业务提成，往往一传十十传百的介绍周边亲友投资入股，一旦兑付不能即在案发地形成“串”案。另外一部分此类案件，则名为投资理财，实际原告、被告均系职业放贷链条中的一环，以高息从自己身边的熟人、朋友手中吸收资金，再以更高的利息将钱出借给他人。整个放贷的链条环环相扣，一旦其中一环资金链断裂，即会引起上下所谓投资者的连锁反应。二是投资主体及资金来源相对特殊，风险承受能力低。门头沟法院受理的涉投资理财类案件中，近70%的原告为中老年人或是拆迁户，投资者对投资知识了解较少，风险预见不足，加之追求高回报，签署协议时未仔细核实双方的权利义务，同时缺乏相应的证据意识，纠纷发生后易受案外因素影响。甚至有投资人被高息所吸引，将自己的唯一住房抵押贷款进行投资，还有投资人高息借款再用借款进行投资。三是案情错综复杂，且可能涉刑事犯罪。审判实践中发现的投资理财形式五花八门、多种多样。对应诸如银行理财、私募基金等正规理财产品，出现名为私募投资基金、委托理财，或是名为入伙入股，实为民间借贷的案件。同时，相当一部分投资理财类案件存在涉嫌刑事犯罪情况，包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、非法经营罪、诈骗罪等诸多罪名。且在已生效判决中，被告自动履行比例极低，部分案件无可供执行财产，投资者权益无法得到切实保障。
分析发现，缺少成熟金融理财产品、投资者盲目追求高利润为主要原因。对此，门头沟法院结合审判实际及工作经验，一是建立投资理财纠纷处理通道，切实保障投资者权益。就投资理财类案件，制定类案分案及处理流程，从立案阶段即开始有针对性地提供诉讼指引、进行风险释明，引导当事人采取诉前财产保全措施，最大程度维护投资者利益。二是推动类案专业化审判，切实提高审判质效。设立涉投资理财案件专业审判团队，将涉众投资理财案件交由专业审判团队牵头办理，从程序上集约办理送达、保全、排期等事项，加快审理流程。统一确定审理思路、研判审理要点，统一裁判尺度及法律适用，在提高审判效率的同时，确保审判质量。三是加强与发改委、公安局等相关部门联动合作，形成工作合力。尤其是在涉及大规模的群体性纠纷案件时，适时启动预警机制，准确适用法律、维护社会稳定。四是建立疑难问题解答机制。积极收集、研究相关的典型案例，及时向社会公众提示相关风险，避免盲目投资。既开展好普法宣传工作，又充分利用传统媒体及新媒体连线群众，进行以案释法，解答群众普遍关注的理财投资难问题。
发布会上，门头沟法院提醒大家：一是警惕热点炒作、警惕高额回报。远离各种高收益、无门槛且无风险的投资诱饵，牢记高收益必然伴随高风险。二是委托理财、产品买卖需担风险，切勿相信“保本保收益”。三是私募基金门槛高，不要轻信低准入的投资项目。四是增强证据意识，不轻信中介人员。五是涉嫌刑事犯罪要及时报案。
发布会前，门头沟法院在社区进行了相关主题普法宣传，为社区居民发放了自制的《“投资理财七步走”风险提示书》。发布会后，以巡回审判的方式进行了一起民间借贷案件的庭前会议，积极解答现场旁听群众疑问。
今后，门头沟法院将继续着力优化营商环境，防范化解金融风险，为保持经济持续健康发展和社会大局稳定提供有力司法服务保障。 责任编辑：赵思源
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29.03.2019 13:10
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