深圳挖出致富神话的诈骗链条 5人涉合同诈骗被诉
如果有人告诉你，他有能力将500亿欧元打到你的账上，供你凭此存单到海外银行融资贷款，短期就可获得巨额利润，但要求你支付数百万元到上千万元人民币不等的“摆账”费用，你会不会相信?这种天方夜谭式的致富神话，竟然让不少人信以为真，纷纷上钩。近日，广东省深圳市检察院以涉嫌合同诈骗罪，将通过“摆账”诈骗了上千万元人民币的杨杰、潘廷彬、吴红雯、陈裕隆、胡桃秀提起公诉。
一夜暴富的“摆账神话”
所谓“摆账”，就是由需方提供一笔“银行费用”，而供方则将约定的巨额资金注入双方商定的账户一段时间，作为需方的“形象资金”，供其证明经济实力。
2013年6月，女老板吴红雯经人介绍，认识了自称是“武汉市反贪局副局长”的杨杰。杨杰声称，可以为吴红雯的香港公司开设离岸账户，并能够存入500亿欧元的国家资金，吴红雯可凭该存单到海外银行融资贷款，条件是吴红雯须支付“银行费用”3000万元人民币。旋即，双方签订了“战略合作框架协议”，商定双方合作，利润均分。吴红雯随后转给杨杰165万元人民币，作为“前期活动费用”。
之后，杨杰不断催吴红雯继续交钱。吴红雯找到“干姐姐”胡桃秀，说自己有“摆账”的能力，投资500万元人民币，即可在短期内获利3亿美元。被说动了的胡桃秀与吴红雯签订投资理财合作协议，约定由胡桃秀支付500万元人民币的“摆账”手续费，吴红雯在3个至5个银行工作日内划拨10亿至30亿欧元的资金到胡桃秀账户用于理财，所得利润双方均分。次日，胡桃秀将500万元人民币汇到吴红雯账户上。吴红雯当天就将其中的300万元转给了杨杰。随后，杨杰、陈裕隆将两张通过自称是“中国银行海南省分行行长”潘廷彬开具的面额分别为500亿欧元和5亿欧元的中国银行海南省分行的现金存款凭证交给吴红雯。吴红雯认为500亿欧元存单面值太大，“不好操作”，杨杰等人又为其更换为11张50亿欧元，共计550亿欧元的存单交给吴红雯。案发后，经相关部门鉴定，欧元存单均系伪造。
尔虞我诈的“摆账”圈子
吴红雯是硕士研究生，有多年金融工作经验，过去自己也曾上过“摆账”的当，按说应该能识破这种拙劣的金融骗局。但在“摆账”圈子里，她既是受骗者，同时也积极向他人推销“摆账神话”。在向“干姐姐”胡桃秀推销的同时，她经人介绍认识了被害人邱某。吴红雯告诉邱某，她有能力“摆账”500亿欧元现金，每年可以产生100亿欧元左右的增值利润，但需要1000万元人民币作为办理银行保函的费用。为取得邱某信任，吴红雯还向其出具了杨杰给她的5亿欧元的银行存款凭证以及其名下187.5亿欧元的瑞士信贷银行的虚假存款证明。邱某信以为真，将1000万元汇给吴红雯。吴红雯随即将这笔钱汇给了上家杨杰。
而胡桃秀也不是等闲之辈。她转给吴红雯的500万元，也不是自己的钱，而是她通过“摆账神话”，从被害人葛某手中拿到的钱。葛某先认识了“美国 AMA基金公司中国区联络人、代理人”陈裕隆，被陈裕隆及其同伙的“摆账神话”所打动，向陈裕隆支付“摆账”费用560万元人民币，以求获得70亿美元 “摆账”。后陈裕隆又结识了胡桃秀，将其介绍给葛某，胡桃秀谎称只要葛某提供银行运作费1000万元人民币，她就可以在10日内融资3亿美元到葛某在伦敦汇丰银行的账户上。结果葛某又拿出1100万元人民币，胡桃秀得到了1000万元，其中的500万元，被胡桃秀汇给吴红雯，作为自己的“摆账”费用。
检察机关指控，杨杰等人通过“摆账”涉嫌诈骗吴红雯1465万元;吴红雯涉嫌诈骗邱某、胡桃秀1500万元;陈裕隆等人涉嫌诈骗葛某560万元;胡桃秀、陈裕隆涉嫌诈骗葛某1100万元。
“摆账”骗局何以得逞
“这是一种新型的诈骗犯罪，嫌疑人利用当今社会不少人求富心切的心理，虚构出一个快速发横财的天方夜谭，而且为自己编造出一些高大上的身份，让被害人相信自己很有背景，可以调动大量的资金。伪造的存款单据和像模像样的合同文件，也是他们的重要道具。”深圳市检察院检察官李荣斌分析说。
用几百万元、几千万元“摆账”资金，就能获得几十亿甚至上百亿欧元的存单，明显不符合常理，难道嫌疑人就不怕被害人去银行验证吗?犯罪嫌疑人有三个常用的对策：一是要求被害人不能查存款证明的真假，在合作协议中规定“乙方保证单据仅限于本人使用，绝不外传”;二是告诉被害人必须交足“摆账”费用才能到银行查询，并以“摆账钱没有交够”为由来解释账上没钱;三是拿假的存款凭证给被害人看，鱼目混珠。
该案承办检察官徐志勇介绍，5名被告人以非法占有为目的，虚构事实签订融资协议，骗取他人财物，其行为触犯了刑法，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。但该案的特殊之处在于，此案中，“被害人”和“被告人”的身份竟然有交叉：杨杰一伙涉嫌诈骗了吴红雯1465万元人民币，而吴红雯又涉嫌诈骗了邱某、胡桃秀1500万元人民币;而胡桃秀也涉嫌参与诈骗了葛某1100万元人民币。部分涉案人员辩解说，他们没有诈骗的故意，相信可以通过这种资本运作获得巨额利润，他们只是中介而已。检察官说，这些“摆账”圈子里的人，每个人都是织网者，都在将这个一夜暴富的神话推销给下一个人，一旦有下家落网，圈子里的上家就会共同分赃。可以看出，他们每个人都只关心能不能找到出钱的下家，然后与上家瓜分下家的运作费，至于摆账合同能否履行，根本不在他们考虑之中。就像吴红雯和胡桃秀，并没有“摆账”能力，却信口开河，轻易承诺不可能获得的收益，最终把自己打造成这根诈骗链条上的一环。
来源：检察日报