父女非法套现1800万元获刑

　　本报讯（记者 刘可 通讯员 石岩）父女二人注册“空壳”公司，申请POS机后专门从事信用卡套现业务，涉案金额达1800余万元。近日，因犯非法经营罪，父亲老陈被判处有期徒刑五年半、罚金20万元，女儿小陈被判处有期徒刑三年缓刑三年、罚金13万元。

　　据公诉机关指控，2012年6月至11月间，48岁的老陈和26岁的小陈在朝阳区安华桥附近，使用POS机以虚构交易的方法为他人刷卡套现，共计1800余万元。二被告人后被查获归案。公诉机关认为老陈父女均已构成非法经营罪，老陈系主犯、小陈系从犯，提请法院依法对二人予以惩处。

　　据老陈在公安机关供述，2011年中，他听朋友说刷卡套现能挣钱，于是开始揣摩这件事。他在网上认识了阮某，阮某在网上打广告称可以办理营业执照、POS机，于是让小陈联系其注册了北京开通源宝商贸有限公司，法定代表人是自己的妻子刘女士。2012年5月，他又让小陈以公司名义办理了POS机。公司没有业务，也没有办公地点和办公人员，注册公司就是为了申请POS机用的，但其妻刘女士对此并不知情。POS机一申请下来，老陈就开始刷卡套现，并通过网络发布承接POS机套现业务的信息。每次他会根据套现金额按照0.7%到1.5%的比例收取客户手续费。

　　法庭上，老陈和小陈均认罪，但对犯罪金额却提出了异议。辩护律师提出，老陈和小陈能够如实供述所犯罪行，当庭自愿认罪，而且都是初犯、偶犯，情节较轻，愿意积极缴纳罚金，并且小陈正值哺乳期，请求法院减轻处罚并适用缓刑。

　　法院经审理查明，老陈提议申领POS机刷卡套现，指使小陈注册公司并申办POS机终端。2012年6月至11月间，二人在没有实际交易的情况下多次使用上述POS机终端为信用卡持卡人刷卡套现并收取手续费，刷卡金额1800余万元，获取违法所得12.8万元。法院认为，二人违反国家规定，共同使用销售点终端机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额达500万元以上，情节特别严重，其行为已经触犯刑法，构成非法经营罪。考虑二人归案后能够如实供述基本犯罪事实，当庭自愿认罪，故决定对老陈从轻处罚，对小陈减轻处罚并适用缓刑。